Juridisch

De Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) is sinds 2018 van kracht en blijft relevant voor de leasebranche. Leasemaatschappijen verwerken dagelijks persoonsgegevens van berijders en klanten, vaak in combinatie met voertuigdata. Zorgvuldige omgang met deze gegevens is essentieel om te voldoen aan de wet, reputatieschade te voorkomen en het vertrouwen van klanten te behouden. VNA wijst leden op hun verantwoordelijkheid voor naleving én actuele documentatie van verwerkingsprocessen. 

Het bodemrecht stelt de Belastingdienst in staat om belastingvorderingen te verhalen op roerende zaken die zich op de ‘bodem’ van de belastingplichtige bevinden. Hoewel voorraden en bedrijfsauto’s doorgaans zijn uitgesloten, kan het bodemrecht bij dealerfinanciering of aankoopfinanciering toch relevant zijn voor VNA-leden. Kennis van deze regeling voorkomt juridische verrassingen. 

Binnen de VNA hebben we met elkaar afgesproken dat we allemaal aan de wet- en regelgeving zullen voldoen, onze klanten kennen en geen zaken doen met personen, instellingen of bedrijven waarvan wij weten of zouden kunnen weten dat zij activiteiten ontplooien die wettelijk verboden zijn. Wij raadplegen, ter uitvoering van toepasselijke regelgeving, voorafgaand aan het starten van een zakelijke relatie de wettelijke registers en controleren hun bestaande klanten periodiek.

In samenwerking met Loyens & Loeff N.V. heeft VNA een handreiking opgesteld, die VNA-leden praktische ondersteuning geeft in de bedrijfsvoering, waar het gaat om naleving van de verplichtingen uit de Sanctiewet 1977; waar relevant bevat de handreiking verwijzingen naar de Wwft. Het document biedt daarmee een goede basis voor het inrichten van de KYC-processen binnen de leasemaatschappij.

De handreiking is een belangrijk hulpmiddel om te kunnen voldoen aan voornoemde wetgevingseisen, maar goed functionerende KYC-processen vergroten ook de weerbaarheid tegen verschillende vormen van criminaliteit, zoals ondermijning, witwassen en fraude. Dit is van belang voor de individuele leden, maar draagt ook bij aan een goede reputatie van de sector.

De handreiking is een belangrijk hulpmiddel om te kunnen voldoen aan voornoemde wetgevingseisen, maar goed functionerende KYC-processen vergroten ook de weerbaarheid tegen verschillende vormen van criminaliteit, zoals ondermijning, witwassen en fraude. Dit is van belang voor de individuele leden, maar draagt ook bij aan een goede reputatie van de sector. 

De Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) verplicht bedrijven tot het uitvoeren van klantonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties. Ook leasemaatschappijen kunnen onder deze verplichting vallen. VNA adviseert haar leden alert te zijn op signalen van financieel-economische criminaliteit en tijdig passende maatregelen te nemen. 

YvdM: Hier hoort toch het customer journey document bij? 

Private lease brengt juridische verantwoordelijkheid richting consumenten met zich mee. Transparantie, goede voorlichting en begrijpelijke voorwaarden zijn essentieel. Daarom nam de VNA in 2015 het initiatief voor het Keurmerk Private Lease, dat samen met consumentenorganisaties is opgesteld. Door de eenduidige algemene voorwaarden van het keurmerk wordt voldaan aan belangrijke consumentenrechten en wordt voorkomen dat de AFM extra regelgeving oplegt. VNA-leden die private lease aanbieden, zijn verplicht het keurmerk te voeren. Hiermee waarborgen we kwaliteit, duidelijkheid en vertrouwen in de markt.